假冒的“老板”QQ给真正的金融机构发了一个指令，汇了46万元

明明收到了“领导”的汇款指示，但我还是被骗了。欺诈行为层出不穷，难以防范。近日，策划诈骗的甘某、陆某因涉嫌诈骗被诸暨市人民检察院逮捕。

财务人员被拉进了QQ群

今年7月，诸暨第一公司财务总监宣某接到电话。对方说他是徐，一家工业公司的员工。他想给宣某的公司付款，让宣某添加他的QQ，这样他就可以发送账单信息了。轩一听是为公司赚钱，便加了徐的QQ。之后，宣某被徐某拉进了一个团队。除了徐某，还有他自己公司的“首席执行官”。“老板”通过小组私下与宣某聊了聊，说对方公司已将合同保证金汇出，由于公司账户余额不足，通过私人账户转账，并给他看了徐将46万元转入其私人账户的截图。“老板”还要求宣某继续跟进与另一方签订的合同。

因此，根据“老板”的命令，宣某与徐某就合同的细节发生了争执，但徐某表示合同内容有变动，不可能顺利签署。为了进一步合作，有必要在会议和谈判之前宣布公司返还保证金。宣某通过QQ将此事告知“老板”，而“老板”同意将押金退还给对方，但由于他不在家，他要求宣某先将钱从公司账户中退还。

既然“领导”给了指示，宣自然照办，很快就把46万元存入了徐的账户。出乎意料的是，钱一汇出，宣某就接到了公司老板的电话，询问转账的原因。宣某发现自己落入了诈骗陷阱，立即报警。今年8月初，策划这起骗局的甘和陆被警方逮捕。

私人秘书转账记录骗取信任

经过调查，甘某和陆某都是广西人。今年7月初，他们开始实施一项计划已久的欺诈计划。他们通过企业查询网站收集了许多企业的名称、法定代表人、公司电话等信息。在收集了所有的资料后，卢打电话给各个企业的财务人员逐一添加了QQ，并把财务人员拉入了QQ群。在该集团中，甘已经注册了QQ，其昵称为企业法定代表人姓名，以此冒充公司CEO，通过PS形成的谈话和转账记录获得财务人员的信任。后来，假老板以合同无法签署为由，指示财务人员将押金退回指定账户，从而骗取钱财。

据调查，这一系列案件涉案金额高达数千万元，目前仍在进一步调查中。

检察官提醒说，在互联网大数据时代，欺诈者变得越来越“聪明”。公司财务人员屡遭欺骗，其原因与防范意识薄弱分不开，这也暴露了企业财务制度的漏洞。建议各企业制定更加完善的财务审批制度，分步审批，加强审计。相关员工应严格遵守公司的财务制度，提高岗位风险防范意识，遇到疑问时应多管齐下，防止陷入欺诈陷阱。

边肖:火星记者何若愚黄方静